La gestion privée chez Eligi
La mission d’Eligi est de vous accompagner tout au long de votre parcours financier, de la constitution de votre patrimoine jusqu’à sa transmission, en passant par l’organisation de votre retraite. Notre engagement envers l’interprofessionnalité est une priorité que nous avons placée au cœur de nos valeurs.
Le service occupe une place centrale dans notre cabinet, guidé par la proximité et la disponibilité de nos experts, la diversité de notre offre, ainsi que le professionnalisme et l’intégrité de notre équipe.
Que vous soyez dirigeant, salarié d’entreprise, professionnel libéral ou artisan en activité, vous disposez peut-être de capitaux que vous souhaitez faire fructifier.
Nous vous proposerons des stratégies, la décision finale vous appartenant. Que ce soit pour investir dans les meilleures assurances vie, les sociétés civiles de placement immobilier (SCPI de rendement ou fiscales), le private equity, ou encore faire fructifier vos placements financiers au sein d’un PEA ou d’un compte de titres, nous adaptons ces solutions à votre situation avec le bon dosage.
Eligi vous trouve les meilleures assurances vie
En optant pour un contrat d’assurance vie, vous assurez la protection financière de vos proches grâce à une enveloppe fiscale avantageuse sans plafond. Ce type d’assurance vous offre la possibilité de désigner un ou plusieurs bénéficiaires en cas de décès.
En outre, le contrat d’assurance vie vous permet de :
- Retirer vos fonds à tout moment.
- Choisir parmi différents supports d’investissements tels que les fonds euros ou les unités de compte.
- Détenir plusieurs contrats en sélectionnant les meilleures assurances vie disponibles.
- Transmettre votre épargne au bénéficiaire désigné sans droits de succession (ou avec une fiscalité réduite).
- Bénéficier de l’exonération d’impôt après 8 ans de détention, sous réserve du respect des règles d’abattement.
Pour vous aider à choisir la meilleure assurance vie, Eligi vous proposera des contrats caractérisés par :
- Des fonds immobiliers.
- Des frais de gestion peu élevés.
- Des options d’arbitrage telles que le stop-loss, l’investissement à horizon, etc.
- Des options de prévoyance.
Vos placements financiers
En fonction de votre profil d’investisseur (prudent, équilibré ou dynamique) et de vos objectifs financiers, nous sommes en mesure de vous recommander les meilleures enveloppes pour optimiser la croissance de votre patrimoine financier. Par exemple, si vous visez une fiscalité avantageuse tout en investissant sur les marchés d’actions européens, nous pourrions vous conseiller d’ouvrir un Plan d’Épargne en Actions (PEA).
Par ailleurs, la diversification de votre patrimoine peut nécessiter un investissement dans un compte-titres ordinaire, que ce soit en pleine propriété ou en démembrement, pour élargir vos avoirs à d’autres zones géographiques et ainsi diversifier vos allocations d’actifs. Cette stratégie peut impliquer des investissements en Private equity, des ETF, des OPC, etc. Eligi vous accompagne dans la sélection des options les plus adaptées à votre situation.
Investissement dans des SCPI
Investir dans des parts de Société Civile de Placement Immobilier (SCPI) représente une solution patrimoniale excellente pour préparer votre retraite grâce à la Pierre-papier. Les SCPI ont pour objectif l’acquisition et la gestion d’un parc immobilier locatif comprenant des bureaux, des entrepôts, des commerces, des résidences, etc.
Ce véhicule financier particulier vous permet de détenir des parts d’un patrimoine immobilier tertiaire avec un investissement initial plus modeste que dans l’immobilier direct, tout en bénéficiant de la mutualisation des risques entre de nombreux locataires et de la diversification de vos actifs.
La rentabilité moyenne de ces investissements s’élève actuellement à environ 4 %, sur la base des performances moyennes des 10 dernières années. Il est conseillé de maintenir un investissement à long terme, idéalement sur une période d’au moins 10 ans, similaire à l’approche de l’investissement immobilier physique traditionnel.
L’un des principaux avantages des SCPI est de confier la gestion locative à une société agréée par l’Autorité des Marchés Financiers (AMF). Ainsi, l’investissement en SCPI se présente comme un outil efficace pour générer des revenus complémentaires, constituer un patrimoine à long terme et assurer des revenus additionnels à la retraite.
